随着国内财富管理行业的不断发展,理财师走出机构,创立精品化的独立财富管理机构逐渐成为新潮流。日前,九天云财富创始人在接受记者采访时透露,未来行业内将形成一批客户定位清晰、管理资产规模庞大,走精品化路线的独立财富管理机构,而优秀理财师将成为引领财富管理机构走向独立的主力军。据了解,目前九天云财富已经携手优秀理财师成立独立财富管理机构,在迎合了市场新潮流的同时,也为优秀理财师的事业转折带来了巨大利好。
探索国内独立财富管理机构蓝海
当前我国财富管理行业已初具规模,财富管理机构类型多样,基础产品数量众多,分业监管体系也已基本建立,民众的理财意识逐步增强。对应投资者日益加剧的财富管理需求,第三方理财机构从无到有,迅速崛起,仅十余年的时间就发展成为财富管理市场的重要角色,目前中国财富管理机构总数量已超过万家。
然而,目前国内独立财富管理机构的市场份额仍然较小,据公开数据统计,2015年独立财富管理总资产约为4.68万亿元,占整个财富管理的市场份额余额为5%。而在欧美等发达国家,独立财富管理占据整个财富管理市场份额的60%以上;在台湾、香港等地也占30%左右,所以伴随着大众富裕人群以爆炸性的速度增长,未来发展潜力最大,速度最快的将是独立财富管理机构。从中不难看出,未来,财富管理机构将逐渐走向独立,并成为财富管理行业新的发展方向。
在此背景下,九天云财富率先“探索”出一条财富管理行业发展的新道路,,即携手优秀理财师成立独立工作室,在解决理财师行业痛点的同时,还帮助理财师创业,实现多方合作共赢。在此模式下,优秀理财师成为拥有强大品牌、产品、投研、运营支持的独立理财师工作室合伙人。同时,由专业的独立理财师为客户服务,不受雇于任何金融机构或财富管理机构,只代表客户的利益,为客户提供中立客观的投资建议。
九天云财富携手优秀理财师抢占市场先机
作为独立财富管理机构,要选择适合客户的产品和信息,让客户做到安心和放心。因此,优秀的财富管理机构必须具备“安全可靠、服务全面、风控严格、个性服务”几大独特优势,才能为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。这也是九天云财富以及其携手合作的优秀理财师所追求的。
记者了解到,九天云财富首创“资产开放平台+财富机构集群+云端平台服务”的“云财富”管理模式,打破财富管理行业产品的限制,帮助理财师创业。同时,九天云财富还打破了理财师创业路上的瓶颈。通过“资产云平台”与全球顶级金融机构及资产管理机构合作,云集优质资产,通过“财富梦工厂”云集中国最顶尖的理财师,打造众多专业而独立的财富管理机构。此外,九天云财富以理财师的天使投资人角色来帮助他们创业,通过提供强大的品牌、专业的投研和全方位的运营支持,帮助优秀理财师独立出来实现职业转型。
据悉,目前九天云财富自上线以来,已经签约27名优秀独立理财师,成立3家九天机构,累计资产管理规模达到23亿,覆盖7大类产品,并与516家金融机构合作。
值得注意的是,九天云财富首批成立的3家九天机构团队实力非凡。其中,九天德清财富管理机构联合创始人黄女士具有多年从业经验,累计服务150多位高净值客户,累计资产管理规模超过5亿,并获得“2015年全国财富管理机构-最佳理财师”称号。九天富诚财富管理机构创始团队均来自业内顶尖的财富管理机构,拥有十余年从业经验,累计资产管理规模达到15亿。九天祥云财富管理机构更是拥有行业顶尖的精英理财师团队,拥有多年财富管理经验,秉持“专业、独立、客观”的服务理念,累计为一千余名高净值客户提供财富管理服务。
不难看出,这3家看似毫无关联的独立理财机构,却有着一个极其相似的特点,都是由优秀理财师创立的精品化的独立理财机构,独立也是他们共同的追求。