很难想象,坐在记者对面这位知性、优雅的女子,基金从业经验已经有15年了,累计服务机构客户达2万小时,刘燕,可以称为基金行业的“元老”级人物,却依然如此年轻、美丽、时尚。分析她作为职业女性的成功秘诀,总结下来有两个,一是永远学习,二是保持专注。
4岁半上学,15岁半上大学,在同龄人还处于职场新人阶段时,刘燕已经积累了非常丰富的经历,成为天弘基金机构产品部总经理。刘燕的职业生涯是幸运的。1999年踏进基金行业,当时进入了华夏基金,她见证了其12年的成长过程。2011年,为了追求职业生涯的跨界布局,她由公募去了最大的私募公司做PE,从二级市场跨入一级市场,也正好赶上了PE行业大发展那两年。随后刘燕自己创业,经过了短暂的创业经历,2012年,创业激情仍然燃烧着的刘燕遇到了天弘基金总经理郭树强。“当时跟郭总聊的时候,他说来天弘的人都要抱着一种创业的心态过来。”那时的天弘基金并不知名,公募基金的规模不超过一百亿,对于加入天弘基金,刘燕并没有纠结,因为她就是以创业的心态来加入天弘基金的。2012年10月刘燕加入天弘基金,12月底余额宝项目立项,余额宝推出后,天弘基金迅速成长为行业第一大公司。很多人羡慕刘燕的职业波段踩得非常好。
如果说职业波段踩得好与运气有关,那么,刘燕在机构业务上的成功,主要取决于她的勤奋和对工作的专注。从2006年行业刚刚获准为机构提供投资咨询服务,一直到现在,如果以每年250个工作日、每天8个小时计算(实际上每天工作时间远不止8小时),她已经专注于机构业务2万小时。
“我认为做业务还是要有专注进去的心态,做了这么久,我觉得在这个领域里面还像新人一样。做得久才能熟悉,熟悉才能跟踪到市场形势和政策变化的过程,才能了解机构客户投资需求的演变,为其服务的产品从无到有,日臻丰富,就像看一本故事书,从头看到现在,现在还不到高潮,更不是结尾,未来还会有很大的发展空间。”在天弘基金十周年“走进天弘”分享会上,刘燕介绍对机构业务的体会:一是,要有比较长期的、持续的时间和精力的投入;二是,专户业务的变化非常的快,要像新人一样、时刻要抱着学习的心去面对。
加入天弘基金之后,刘燕又找到了机构业务新的“时尚潮流”。天弘基金的专户业务起步相对较晚,却发展非常迅速。刘燕介绍,除了专户产品,机构客户如果有公募基金的产品需求,天弘基金的机构产品部也可以为机构客户定制产品,为属性和投资偏好趋同的客户提供符合其需求的公募产品。
“天弘的分工机制很好,只要认为市场有机会,都可以做,不仅限于专户。所以,我们会把眼光看向整个大资管行业,任何一种新业务形态或者业务模式,以及客户提出新需求,我们都要做好研究准备,随时配合前台业务部门去拓展业务。”刘燕,这位永远站在时尚前沿的美女笃定地说。